4月14日，遼寧省將發(fā)行135億元專項(xiàng)債，用于補(bǔ)充省內(nèi)5家城商行資本金，這也意味著2022年度首筆地方政府支持中小銀行專項(xiàng)債券即將發(fā)行。
根據(jù)發(fā)行方案，本期中小銀行專項(xiàng)債使用“間接入股”的方式，即通過遼寧金融控股集團(tuán)有限公司(下稱：遼寧金控)將債券資金間接注入丹東銀行、營(yíng)口銀行、阜新銀行、朝陽銀行、葫蘆島銀行等5家銀行。
觀察發(fā)現(xiàn)，上述五家城商行最近一期財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的凈利潤(rùn)均呈現(xiàn)負(fù)增長(zhǎng)，其中葫蘆島銀行2020年凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)-137.12%，為五家城商行中最大跌幅。核心一級(jí)資本充足率方面，除丹東銀行和營(yíng)口銀行小幅微增外，其他三家銀行核心一級(jí)資本充足率水平均下降。
資本補(bǔ)充壓力大
日前，中國(guó)債券信息網(wǎng)日前公布的文件顯示，遼寧省將于4月14日發(fā)行135億元專項(xiàng)債，用于補(bǔ)充省內(nèi)5家銀行資本金，此次是遼寧省第三次發(fā)行支持中小銀行發(fā)展專項(xiàng)債券，也是2022年度首筆地方政府支持中小銀行專項(xiàng)債券。
支持中小銀行專項(xiàng)債主要通過平臺(tái)公司間接入股和可轉(zhuǎn)股協(xié)議條款兩條路徑補(bǔ)充中小銀行資本。與永續(xù)債、二級(jí)資本債等其他資本補(bǔ)充工具不同，此類方式募集的資金，可直接補(bǔ)充中小銀行核心一級(jí)資本。
此前，遼寧省分別于2021年5月、9月發(fā)行了兩次支持中小銀行發(fā)展專項(xiàng)債券，募集資金分別為100億元、96億元，均通過遼寧金控“間接入股”的方式發(fā)行。
根據(jù)發(fā)行方案，本期中小銀行專項(xiàng)債同樣以“間接入股注資”方式，即通過遼寧金控將債券資金間接注入丹東銀行、營(yíng)口銀行、阜新銀行、朝陽銀行、葫蘆島銀行等5家銀行，注資額分別為20億元、30億元、30億元、25億元、30億元。
天眼查數(shù)據(jù)顯示，遼寧金融控股集團(tuán)成立于2019年12月18日，唯一股東是遼寧省財(cái)政廳，注冊(cè)資本200億元，下有遼寧基金投資有限公司、遼寧省融資擔(dān)保集團(tuán)、遼寧金融資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司、遼沈銀行，均為100%控股。
“相較于可轉(zhuǎn)股協(xié)議條款方式，遼寧省采用的間接入股方式，能夠直接作用于核心一級(jí)資本，直接作用于股權(quán)結(jié)構(gòu)，對(duì)于清理問題股東及配套的機(jī)制改革有更大的推動(dòng)力。就向社會(huì)各界傳遞政府推動(dòng)本地中小銀行改革的決心和信心而言，間接入股方式的信號(hào)意義也相對(duì)更強(qiáng)。”4月14日，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)證券期貨研究所研究員、內(nèi)蒙古銀行研究發(fā)展部總經(jīng)理?xiàng)詈?span id="xxxx33x" class="keyword">平向本報(bào)記者分析指出。
記者觀察發(fā)現(xiàn)，上述五家城商行財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)披露進(jìn)度不一，但最近一期財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的凈利潤(rùn)均呈現(xiàn)負(fù)增長(zhǎng)。葫蘆島銀行2020年凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)-137.12%，為五家城商行中最大跌幅。
具體來看，丹東銀行2021年三季報(bào)顯示，該行凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)-21.39%;營(yíng)口銀行2020年三季報(bào)顯示，該行凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)-48.30%;阜新銀行2020年報(bào)顯示，該行凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)-95.57%;朝陽銀行2020年報(bào)顯示，該行凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)-26.51%;葫蘆島銀行2020年報(bào)顯示，該行凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)-137.12%。
資本充足率水平也不太樂觀。觀察發(fā)現(xiàn)，核心一級(jí)資本充足率方面，除丹東銀行和營(yíng)口銀行小幅微增外，其他三家銀行核心一級(jí)資本充足率水平均下降，其中葫蘆島銀行核心一級(jí)資本充足率下降幅度最大，達(dá)8.08%。
具體來看，丹東銀行2021年三季報(bào)顯示，該行核心一級(jí)資本充足率同比增長(zhǎng)0.52%;營(yíng)口銀行2020年三季報(bào)顯示，該行核心一級(jí)資本充足率同比增長(zhǎng)0.13%;阜新銀行2020年報(bào)顯示，該行核心一級(jí)資本充足率同比增長(zhǎng)-0.02%;朝陽銀行2021年中報(bào)顯示，該行核心一級(jí)資本充足率同比增長(zhǎng)-0.18%;葫蘆島銀行2020年報(bào)顯示，該行核心一級(jí)資本充足率同比增長(zhǎng)-8.08%。
中小銀行成發(fā)債主力
數(shù)據(jù)顯示，截至2021年三季度末，大型商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行資本充足率分別達(dá)到16.84%、13.40%、12.96%、12.46%，中小銀行相對(duì)于其他類型銀行資本充足水平偏弱，資本補(bǔ)充渠道相對(duì)狹窄，資本補(bǔ)充壓力較大。
一般來講，中小銀行資本補(bǔ)充渠道分為“內(nèi)源性”和“外源性”兩種。
在內(nèi)源性資本補(bǔ)充方面，商業(yè)銀行通過留存利潤(rùn)以補(bǔ)充資本，就是其中重要的方式之一。
外源性資本補(bǔ)充方面，包括IPO、定增、優(yōu)先股和永續(xù)債、二級(jí)資本債、中小銀行專項(xiàng)債、應(yīng)急可轉(zhuǎn)債與其他一級(jí)資本債等。
去年11月，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的2021年度商業(yè)銀行穩(wěn)健發(fā)展能力評(píng)價(jià)顯示，商業(yè)銀行外源資本補(bǔ)充能力逐步提升。2020年，全國(guó)性商業(yè)銀行、城商行、城區(qū)農(nóng)商行、縣域農(nóng)商行通過普通股、優(yōu)先股、永續(xù)債、二級(jí)資本債等外源渠道募集總金額占總資本凈額的平均比重分別為7.18%、9.81%、6.30%、2.17%。
今年以來，銀行發(fā)債規(guī)模進(jìn)一步擴(kuò)大，據(jù)Choice統(tǒng)計(jì)，截至4月10日，年內(nèi)商業(yè)銀行合計(jì)發(fā)行各類金融債券7110.5億元，較去年同期增長(zhǎng)55.53%。從發(fā)債主體來看，中小銀行是發(fā)行的主體力量，發(fā)債數(shù)量也明顯增加。
楊海平表示，中小銀行發(fā)債的目的不外乎是兩個(gè)方面：一是補(bǔ)充資本，這類債券主要是二級(jí)資本債、永續(xù)債等;二是補(bǔ)充資金，調(diào)節(jié)負(fù)債結(jié)構(gòu)和成本，支持特定的重點(diǎn)領(lǐng)域。這類債券主要包括小微金融債、綠色金融債、三農(nóng)金融債等。
“中小銀行成為發(fā)債主力，證明中小銀行利用金融市場(chǎng)補(bǔ)充資本、調(diào)節(jié)負(fù)債結(jié)構(gòu)，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的意識(shí)增強(qiáng)，但同時(shí)也說明，中小銀行資本和資金兩方面的約束依然是突出的。”楊海平向記者坦言。
關(guān)鍵詞 : 財(cái)務(wù)數(shù)據(jù) 專項(xiàng)債券 中小銀行 地方政府 資本補(bǔ)充
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界面AI 12-05 08:25:28
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要約人建議按收購要約備忘錄所載條款及條件以及在其規(guī)限下根據(jù)收購要約接納購買本金總額最高為2 5億美...
界面AI 12-05 08:36:37
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